Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für jede Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Geldwäscheprävention bei Asino Casino

Wir betreiben Asino Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) dieser Lizenzgerichtsbarkeit. Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein_null-Toleranz-Prinzip gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerischen Zahlungsströmen. Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft über Prüfroutinen, die verdächtige Muster erkennen und an unser Compliance-Team melden.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir dürfen gesetzlich verpflichtet nur Spieler mit nachweislich legaler Herkunft ihrer Einzahlungen bedienen. Verweigern wir eine Transaktion oder fordern Nachweise ein, geschieht das nicht aus Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet. Wer gegen diese Regeln verstößt, verliert als Betrieb die Lizenz, deshalb setzen wir sie konsequent um.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns nicht auf Verdacht, sondern nach festen Auslösern. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Datenquellen ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich kann sie bei bestimmten Schwellenwerten, auffälligem Einzahlungsverhalten oder Änderungen Ihrer Kontodaten ausgelöst werden.

Bei den meisten Spielern ist die Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden abgeschlossen. Ohne verifiziertes Konto führen wir keine Auszahlung durch, unabhängig vom Betrag.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, Zugriffe werden protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den ausstehenden Prüfpunkt aus.
• Fotografieren Sie Ihren Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) von Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar, nichts abgedeckt.
• Laden Sie einen Adressnachweis hoch, zum Beispiel eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate.
• Weisen Sie bei Karten- oder Wallet-Zahlungen nach, dass das Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft (Kartenfoto mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge oder Wallet-Screenshot).
• Unser Team prüft die Unterlagen meist innerhalb von 24 bis 48 Stunden und bestätigt Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto.

Warum wir Herkunftsmittel nachfragen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder wiederholten großen Auszahlungen kann es vorkommen, dass wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern ein Baustein unserer gesetzlichen Prüfpflicht. Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Beträge aus einem legalen Einkommen oder Vermögen stammen.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbnachweise oder Verkaufsdokumente etwa aus Immobilien- oder Wertpapiergeschäften. Der Nachweis muss in einem sinnvollen Verhältnis zu Ihren Einzahlungen stehen. Wer etwa 5.000 EUR einzahlungsseitig im Monat bewegt, für den genügt eine Gehaltsabrechnung; bei deutlich größeren Summen prüfen wir genauer.

Haben Sie Fragen dazu, erreicht uns unsere Compliance-Abteilung rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Transaktionsprüfung und Auszahlungsregeln

Was wir bei jeder Zahlung kontrollieren

Sollte eine Prüfung ein verdächtiges Muster ergeben, dürfen wir Auszahlungen vorübergehend zurückhalten, bis die Sachlage geklärt ist. Über eine solche Zurückhaltung informieren wir Sie aktiv und nennen die benötigten Nachweise. Spieler aus eingeschränkten Ländern, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich, die Niederlande und Belgien, können bei uns kein Konto führen.

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Verifizierung ist Voraussetzung für Auszahlungen. Kommen Sie unserer Aufforderung nicht nach, greifen automatisch abgestufte Maßnahmen. Wir kündigen jede Stufe klar an und geben Ihnen ausreichend Zeit zur Reaktion, in der Regel mindestens 30 Tage.

Folgende Konsequenzen sind möglich:

• Auszahlungsstopp: Ohne abgeschlossene KYC-Prüfung bleibt jede Auszahlung gesperrt, Guthaben verfällt dabei nicht.
• Einzahlungssperre: Bei dauerhaft fehlender Verifizierung nehmen wir auch Einzahlungen nicht mehr an, damit sich kein unprüfbares Guthaben ansammelt.
• Kontoschließung: Reagieren Sie über die gesetzte Frist nicht, schließen wir das Konto und erstatten das bestätigte Guthaben auf den Ursprungsweg zurück.
• Ablehnung mangelhafter Dokumente: Unscharfe, unvollständige oder bearbeitete Dateien, Screenshots von Screenshots sowie Dokumente mit abgedeckten Sicherheitsmerkmalen lehnen wir ab und fordern neue an.
• Meldepflichten: Bei bestätigtem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktion zu melden; eine vorherige Information an Sie ist in diesem Fall nicht zulässig.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzgerichtschaft für die Dauer von fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen auch länger. Grund dafür sind mögliche behördliche Rückfragen: Aufsichtsbehörden können verlangen, dass wir die Identität unserer Spieler und die Prüfung ihrer Transaktionen auch rückwirkend belegen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Verifizierungsdaten zu erhalten. Ein Antrag dazu richtet sich an [email protected]; wir antworten bei berechtigtem Interesse innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung schon spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Prüfung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir aber Lichtbildausweis und Adressnachweis.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In den meisten Fällen 24 bis 48 Stunden. Die Auszahlung selbst nehmen wir nach bestandener Prüfung innerhalb von 0 bis 72 Stunden vor.

Warum muss die Auszahlung auf denselben Weg erfolgen wie die Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Konten oder Personen verschoben wird. Sie gehört zu unseren gesetzlichen AML-Pflichten.

Was passiert, wenn ich die Herkunftsmittel nicht nachweisen kann?

Dann können wir hohe Auszahlungen nicht freigeben. Das restliche verifizierte Guthaben bleibt unberührt; nur Transaktionen ohne plausiblen Nachweis bleiben so lange gesperrt, bis Sie passende Belege einreichen.